Cash flow idarəsi: pul axınını necə planlaşdırmaq?

Cash flow nədir?

Cash flow — bir dövrə ərzində şirkətin kassa axını. Mənfəət hesabatından fərqli olaraq, cash flow real pul hərəkətini göstərir. "Kağız üzərindəki mənfəət" ilə "bankdakı pul" arasındakı fərq cash flow-dur.

Cash flow problemi niyə baş verir?

• Müştərilərin gecikmış ödənişləri
• Erken ödəmə olan təchizatçı öhdəlikləri
• Mövsümi satış dalgalanmaları
• Kapital xərcləri (avadanlıq, ofis)

Cash flow proqnozunu necə qurmaq?

1. Gözlənilən gəlirlər: Faktura tarixlərindən alınacaq ödənişlər
2. Planlanmış xərclər: Maaş, icarə, təchizatçı ödənişləri
3. Net cash flow: Gəlir − Xərc = Artı/Çatışmazlıq
4. Kritik anlar: Mənfi balans gözlənilən tarixlər

Finex ERP cash flow hesabatı

Maliyyə → Hesabatlar → Pul Axını bölməsindən:

• 30-60-90 günlük cash flow proqnozunu görün
• Gözlənilən alınacaq ödənişlər
• Planlanmış çıxışlar
• Bank hesabı qalığı dinamikası