Управление cash flow: как планировать денежные потоки?

Что такое cash flow?

Cash flow — движение денег компании за период. В отличие от отчёта о прибыли, cash flow показывает реальное движение денег. Разница между «бумажной прибылью» и «деньгами в банке» — это и есть cash flow.

Почему возникает проблема cash flow?

• Задержка платежей от клиентов
• Ранние обязательства перед поставщиками
• Сезонные колебания продаж
• Капитальные расходы (оборудование, офис)

Как построить прогноз cash flow?

1. Ожидаемые поступления: Платежи, которые придут по датам счетов
2. Запланированные расходы: Зарплата, аренда, платежи поставщикам
3. Чистый cash flow: Поступления − Расходы = Излишек/Дефицит
4. Критические моменты: Даты, когда ожидается отрицательный баланс

Отчёт cash flow в Finex ERP

Финансы → Отчёты → Денежный поток:

• Прогноз cash flow на 30-60-90 дней
• Ожидаемые входящие платежи
• Запланированные исходящие
• Динамика банковского баланса